Forex Swap Nedir Nasıl Hesaplanır

Özellikle forex piyasalarında işlem yapmaya başlayacak kişileri yakından ilgilendiren, swap hesaplaması hangi firmayı tercih etmeniz gerektiğiyle ilgili soruların yanıtı olabilir. Bu kapsamda forex firması seçmeden önce mutlaka swap hesaplaması yapılması gerekmektedir. Bu yazıda da forex swap nedir ve nasıl hesaplanır gibi konulara değinilecektir.

Swap Nedir?

Forex yatırımcılarının üzerinde pek durmadığı, çoğu kişinin hakkında bir bilgiye sahip olmadığı swap kelime anlamı itibariyle takas demektir. Forex piyasalarında kullanılan swap kavramının anlamı ise taşıma maliyetidir. Yani forex piyasalarında işlem yaptığınız paritedeki döviz çiftinin birbiri arasındaki faiz farkına göre hesabınız pozitif ya da negatif yönde gecelik olarak taşıma maliyetinden etkilenir.

Bunu anlaması aslında çok zor değildir. Örneğin USD/TRY paritesine yatırım yaptığınız bir durumda TL’nin faizi mevcut durumlar nedeniyle USD’nin gecelik faizinden daha fazla olacaktır ya da böyle olduğunu düşünelim. Böyle bir yatırım yaptığınızda USD yatırımı yapmanız kaynaklı TL yatırımı yapmamanızdan doğan faiz maliyetine katlanmış olursunuz. Bunun tam tersi durumda yani short pozisyon açmanızda ise swap lehinize işler ve swap geliri elde etmiş olursunuz.

Yani forex piyasalarında bir pariteye yatırım yaptığınızda ilgili paritede olduğunuz sürece gecelik olarak taşıma maliyetine katlanırsınız. Bu maliyet artı ya da eksi yönde olabilir, ancak swap dahi başlı başına bir yatırım stratejisi halini alabilmesi itibariyle oldukça önemli bir konudur. Swap maliyetinin en yüksek olduğu durum genellikle gelişmekte ya da gelişmemiş olan bir ülke para birimiyle gelişmiş bir ülke para biriminden oluşan pariteye yatırım yapılması durumunda olur.

Hali hazırda forex piyasalarında para swapı işlemleri, faiz swapı işlemleri ve çapraz döviz swapı işlemleri olmak üzere üç çeşit swap işlemi mevcuttur.

Swap ile ilgili bilinmesi gereken çeşitli noktaları şu şekilde özetlemek mümkündür:

• Swap maliyeti her gece 00.00’da hesaplanır ve hesabınıza yansır. 00.00 öncesinde kapanan pozisyonlar için swap maliyetine katlanılmaz.
• Pazartesi, salı, perşembe ve cuma 00.00’da swap bedeli 1 günlük olarak işleme yansıtılırken çarşambayı perşembeye bağlayan gece 00.00’da swap bedeli 3 günlük yansır. Bunun nedeni bankalarla imzalanan swap hesaplaşmasının valörlü yapılmasıdır ve forex piyasalarında valör t+2 olarak hesaplanır. Haftasonu piyasanın kapalı olmasından mütevellit haftasonu için olan swap bedeli de çarşambayı perşembeye bağlayan gece hesabınıza yansır.
• Swap bedeli sabit değildir, pariteden pariteye değişir.
• Swap sadece faizden hareketle hesaplanmaz, aracı firmanın katlandığı maliyetleri de kapsar ve bu işlemden alınan komisyonlar da yine swap maliyetine yansır.

Swap Hesaplaması Nasıl Yapılır?

Çoğu aracı firma swap hesaplaması yapabilmeniz için kendi web sitesinde bir araç bulundurur. Meta Trader kullananlar hesaplama için sembol özellikleri ekranında pozisyon aldığı pariteler için uzun ve kısa swap değerlerinin hesaplamasını görebilir.

USDTRY paritesi için swap uzun (long pozisyon) -0.00066, swap kısa (short pozisyon) ise 0.00057 olsun. Bu durumda 1 lot uzun pozisyona sahip olunması durumunda gecelik 66 TRY swap faizi, 1 lot kısa pozisyona sahip olunması durumunda gecelik 57 TRY swap geliri elde edilmiş olacaktır.

Swap Olmayan FX Şirketleri

FX firmalarının tamamı, müşterilerine swap uygulamaktadır. Ancak yine aynı şirketler; faiz konusundaki hassasiyetleri nedeniyle swapsız paketler de sunabilmektedir. Bu kapsamda herhangi bir FX şirketiyle anlaşma yapıp, kayıt olmadan önce swap istemediğinizi belirtmeniz halinde, yüksek ihtimalle swapsız paketlere dahil olma ihtimaliniz olacaktır. Bu konuda baskın olmanız halinde sonuca ulaşabileceğinizi düşünüyoruz. Şunu da belirtmekte yarar vardır ki; o da, Swapsız paketlerde, pozisyonlarınızdan swap kesintisi olmayacağı gibi aynı şekilde swap getirisi de olmayacaktır.

Forex ile ilgili kategorimizi inceleyebilir, bununla birlikte Kaldıraç Oranı Hesaplama Nasıl Yapılır konulu içeriğimize de göz atabilirsiniz.