1 100 Kaldıraçla İşlem Yapan Forex Firmaları

SPK tarafından son yayınlanan tebliğlerin birisinin ardından çeşitli forex kurumlarının kaldıraçlı işlem imkanı kısıtlanmış, forex piyasalarında yatırım yapmaya başlamak zorlaştırılmış ve denetimler sıkılaştırılmıştı. Hal böyle olunca da döviz çiftlerine yatırım yaparak gelir elde etmeye çalışan kişiler arayışlarını yurtdışına çevirmişti. Bu kapsamda yurtdışı forex şirketleri, 1:100 kaldıraçlı işlem yapılmasına imkan veren aracı kurumlar ve türevi konulara değinmek yararlı olacaktır.

ÖNEMLİ UYARI ! Konuya detaylıca değinmeden önce aşağıda yer alan bilgilerin sadece bilgilendirme amacı taşıdığını, yatırımcıların yurtdışı forex firmalarına yönelmemesi gerektiğini ve doğabilecek zararlardan kendilerinin sorumlu olduğunu hatırlatmak iyi olacaktır.

Kaldıraç Oranları Düşürüldü

SPK’nın geçtiğimiz dönemde attığı bir adımla mevzuatta değişiklik yapılmış kaldıraç oranları 1:10’a düşürülmüştü. Bu revizyondan önce yatırımlarının 50 katına kadar hacimle işlem yapabilen yatırımcılar yapılan değişikliğin ardından sadece 10 kata kadar yatırım yapabilme imkanına sahip oldu.

Buna ek olarak forex piyasalarında yatırım yapmaya başlayacak kişilerin minimum 50 bin TL teminat vererek piyasalarda yatırım yapmaya başlayabilmesine ve ayrıca forex piyasalarında yatırım yapmaya başlamadan önce en az 1 hafta süresince demo hesapla en az 50 işlem gerçekleştirilmesi gerektiğine karar verildi.

Dolayısıyla forex piyasalarında yatırım yapmaya başlayabilmek için gerekli şartların yerine getirilmesi çoğu kişi için hayli zor, özellikle 50 bin TL teminat yatırılması gerekliliği birçok kişinin forex piyasalarında yatırım yapmaktan vazgeçmesine neden oluyor.

Buna karşın yurtdışında 50 USD gibi bir bedel ödemesi yaparak forex piyasalarında yatırım yapabilir hale gelen yatırımcıların tercihi de daha önceden tahmin edildiği gibi bu firmalar olmaya başladı.

Uzmanlar yurtdışı forex firmalarına yapılacak yatırımlarının çeşitli riskler barındırdığından, çoğu kişinin ödemesini alamadığından söz etse de halen yurtdışı firmalarda forex işlemi yapmaya devam eden yatırımcılar söz konusu.

Ülkemizdeki forex firmaları Semaye Piyasaları Kurumu (SPK) tarafından denetlendiği için ve 2017 yılının Şubat ayında alınan kararla kaldıraç oranları 1:10 ile sınırlandırıldığından ülkemizdeki hiçbir aracı kurum üzerinden 1:100 kaldıraç oranıyla işlem yapmak mümkün değil.

1:100 kaldıraç oranıyla forex işlemleri yapmak isteyen kişilerin yurtdışı forex firmalarıyla çalışıyor olması gerekir. Eğer farklı bir ülkede yerleşiminiz varsa ya da çift vatandaşlık vb. gibi durumlar söz konusuysa kısa süre içerisinde yabancı bir ülkede forex hesabı açarak yatırım yapmaya başlayabilirsiniz.

Fakat yurtiçinde yerleşik olupta yurtdışı forex firmalarına yatırım yapanlar için işler bu kadar kolay değil.

1:100 Kaldıraçla İşlem Yaptıran Forex Firmaları

Hali hazırda Türkiye’de faaliyet gösteren hiçbir aracı kurumla 1:100 kaldıraç oranlı işlem yapmak mümkün değil. Bunun nedeni daha öncede değindiğimiz gibi 2017 yılında yapılan mevzuat değişikliği.

Yurtdışı firmalar arasında 1:100 kaldıraçla forex firmalarına yatırım yapılabilmesine imkan sağlayan firmalarsa şu şekilde sıralanabilir:

• GMG Markets,
• BogoFinance
• Ballistic Markets,
• Ayondo,
• Swissquote,
• FXCM,
• Saxo Bank,
• RSI Capitals
• Gann Markets

Bu firmalar 1:100 kaldıraç oranıyla faaliyet göstermekte. 1:200, 1:300, 1:500 ya da 1:1000 gibi daha yüksek kaldıraç oranlarıyla faaliyet gösteren firmalarda mevcut.

Yurtdışı Forex Firmaları Güvenilir Mi?

Türkiye’de faaliyet gösteren forex aracı firmalarıyla çalışacak kişilerin 1:100 kaldıraç oranıyla işlem yapamayacağını, bunun mevzuatsal olarak mümkün olmadığını belirttik. Bu kapsamda 1:100 kaldıraç oranıyla faaliyet gösteren yurtdışı firmalarıyla çalışacak yerleşik yatırımcıları bekleyen bazı riskler mevcut.

Bunlar sırasıyla:

1. Regülasyon,
2. Mevzuata uyum,
3. Scam,
4. Aşırı kaldıraç,
5. Para transferi,
6. Teminatların güvenliği,
7. Yatırımcı tazmin merkezi,
8. Eksi bakiye koruması,
9. Swift maliyeti,
10. Kredi kartı olarak sıralanabilir.

Regülasyon Riski

Yurtdışında faaliyet gösteren forex firmalarının çok büyük bir kısmı hangi ülkede kurulduysa ya da merkezi hangi ülkedeyse o ülkenin regülasyonlarına tabii olarak faaliyet gösterir. Dolayısıyla ilgili ülkenin SPK’sı olarak tabir edilen bir kurum tarafından oluşturulan kuralları takip eder, faaliyetine bu şekilde devam eder.

Fakat azımsanmayacak kadar çok sayıda firma vergi avantajından yararlanmak için Kıbrıs, Malta, Virgin Adaları, Mauritus, Belize gibi çeşitli ülkelerde faaliyet gösterir. Bu merkezlerde faaliyet gösterdikleri için ilgili ülkenin regülasyonlarına tabii olurlar fakat bu ülkelerin regülasyon kuralları İngiltere, Türkiye, Avustralya, FCA, NFA gibi regülatörler kadar sıkı ve şeffaf değildir. Bu açıdan çalışılan forex kurumunun size çok garip gelen kuralları uygulaması ve hatta sizi mağdur etmesi mümkün olabilir çünkü sizin için ne kadar anlamsız olsa da ilgili ülke buna izin verdiği ve çalıştığınız firma da bu ülkenin regülasyonlarına tabii olduğu için elinizden bir şey gelmez.

Mevzuata Uyum Riski

Bir forex firmasının regülatör tarafından denetleniyor olması da tek başına ilgili firmanın güvenilir olduğu anlamına gelen bir veri değildir. Forex firması bir regülatörün denetimi altında olsa da mevzuata uymuyor olabilir ve bu konuyu da açıklığa kavuşturmak bulunduğunuz yerden neredeyse imkansızdır.

Regülasyona tabii olsa da bir firmanın mevzuata uyum sağlaması için ayrıca çaba göstermesi gerekir, geçmişte sıkça karşılaşıldığı üzere sürekli ceza aldığı için aldığı ceza sayısı kadar ülkede merkezini değiştiren forex firmaları yok değil.

SCAM

SCAM en basit haliyle sahtecilik olarak tasvir edilebilir. Siz ilgili forex firmasının web sitesine girdiğinizi düşünseniz de ortada ne bir firma ne de bir forex sitesi olmayabilir. Bu tarz siteleri gerçeğinden ayırmak çok zordur, dolayısıyla dikkatli davranmanız gerekir.

Türkiye’de faaliyet gösteren bir forex firmasının varlığını doğrulamak için tek yapmanız gereken SPK’nın sitesine girmektir fakat İngiltere merkezli olduğunu söyleyen ya da Virgin Adaları’nda yerleşik olduğunu açıklayan bir forex firmasının gerçekten var olup olmadığını nasıl sorgulayacağınızı hiç düşündünüz mü?

Bu forex firmalarını doğrulamak çok kolay bir iş değildir, yapılması gereken şey ilgili firmanın hangi regülatör tarafından denetlendiğini tespit edip lisans numarasını bu regülatörün internet sitesinde sorgulamak ve en önemlisi de regülatörün sitesinde paylaşılan bilgilerin ilgili web sitesine ait olduğunu tescillemektir.

Aşırı Kaldıraç

Forex yatırımlarına henüz başlayan kişilerin ortak özelliği yüksek kaldıraç oranlarının tek taraflı yani sadece avantaj yönlü hareket ettiğini sanmaktır, ancak durum böyle değil. Kaldıraç sistemi avantajlı olduğu kadar dezavantajlı olabilir. Çok yüksek kaldıraç oranlarıyla işlem yapmak çok yüksek risk anlamı taşır, dolayısıyla kaldıraçlı işlemler yapmadan önce forex piyasalarında riskin etkin yönetimi konusunda çaba sarf edilmesi gerekmektedir.

Forex piyasalarında kaldıraç oranı dünya çapında şu an 1:1000 ile sınırlıdır, ancak 1:3000 ya da 1:5000 gibi aşırı yüksek kaldıraç oranlarıyla işlem yaptırdığını söyleyen firmalara temkinli yaklaşmakta fayda var.

Para Transferi Riski

Yurtdışında  yerleşik forex firmalarına para göndermek kolay olsa da parayı çekmek zordur. Sıkı denetleyen regülatörlerin bulunduğu ülkelerde faaliyet gösteriyor dahi olsa İngiltere, ABD, Avustralya vb. ülkelerde forex aracılık işlemlerine devam eden çeşitli büyük firmalar geçmiş dönemlerde ödeme yapmadığı gerekçesiyle ceza almış, lisansları dahi iptal edilmişti.

Bu nedenle bir forex firmasının İngiltere’de, ABD’de ya da Avustralya’da olması nedeniyle size ödeme yapacağına kesin gözüyle bakmamanızda yarar var. Yine geçmiş dönemlerde asla batmayacağı düşünülen devasa forex şirketlerinin aldığı cezaları ve hatta açıkladığı iflasları incelemekte iyi olacaktır.

Firma arayışı içerisindeyseniz, Online Dolar Al Sat İçin 10 Forex Şirketi konulu yazımızı da inceleyebilirsiniz.